近日，中國銀行發(fā)布2022年《人民幣國際化白皮書》（以下簡稱《白皮書》）?；趯硟?nèi)外3600家工商企業(yè)、82家境外金融機構的問卷調(diào)查結果，以及SWIFT系統(tǒng)客戶匯款報文數(shù)據(jù)的整理分析，《白皮書》指出，2022年人民幣國際化繼續(xù)取得積極進展。
長期以來，中國銀行依托全球化服務網(wǎng)絡和外匯外貿(mào)專業(yè)優(yōu)勢，持續(xù)跟蹤境內(nèi)外工商企業(yè)和境外金融機構等市場主體對人民幣跨境使用的評價和反饋，并在此基礎上發(fā)布年度《人民幣國際化白皮書》，幫助各類市場主體在市場化原則下提升跨境人民幣使用水平，促進跨境經(jīng)貿(mào)投資便利化。
2022年，中國銀行境內(nèi)機構完成跨境人民幣結算量10.4萬億元，同比增長23.6%；今年一季度，境內(nèi)機構完成跨境人民幣結算量2.7萬億元，同比增長14.5%，跨境人民幣結算規(guī)模保持市場領先地位。
(資料圖片)
人民幣跨境使用便利性提升
《白皮書》指出，2022年，人民幣國際化有序推進，在服務實體經(jīng)濟、促進跨境經(jīng)貿(mào)投資便利化的總體原則下，人民幣國際化政策進一步優(yōu)化完善。發(fā)布了支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)的跨境人民幣結算政策，銀行可與支付機構及清算機構合作，為跨境電商、市場采購、海外倉和外貿(mào)綜合服務企業(yè)等提供經(jīng)常項下的跨境人民幣結算服務。在北京、深圳開展首批本外幣一體化資金池業(yè)務試點的基礎上，進一步將試點范圍擴大至8個省市，為跨國公司以人民幣開展跨境收支提供更大便利。
在政策紅利的推動下，人民幣跨境使用對經(jīng)貿(mào)投資的促進作用進一步顯現(xiàn)，2022年全國海關口徑貨物貿(mào)易量突破42萬億元，同比增長7.7%，貨物貿(mào)易人民幣結算量超過7.9萬億元，同比增長37%。
《白皮書》認為，人民幣在資本項下跨境使用的便利性進一步提升。一是金融市場雙向開放擴大，銀行間和交易所債券市場的對外開放統(tǒng)籌推進，進一步便利了境外機構投資者投資中國債券市場；二是進一步完善了境外機構境內(nèi)發(fā)行債券的資金管理，統(tǒng)一并規(guī)范了銀行間和交易所市場熊貓債資金登記、賬戶開立、資金匯兌及使用，便利境外機構在境內(nèi)債券市場融資；三是正式發(fā)布“互換通”，為中國香港及內(nèi)地投資者參與兩地金融衍生品市場提供機制性安排，便利投資者開展利率風險管理。資本項下跨境人民幣使用便利性的提升，提升了金融市場雙向開放服務實體經(jīng)濟的能力，2022年證券及衍生品投資項下的人民幣跨境結算規(guī)模較上年增長10.9%。
人民幣國際貨幣職能增強
在人民幣的國際貨幣職能方面，《白皮書》顯示，2022年人民幣的國際貨幣職能繼續(xù)增強，在結算、融資、計價及價值貯藏等方面獲得市場主體的積極評價。如，反映其境外貿(mào)易伙伴完全接受或較為接受人民幣結算的境內(nèi)工商企業(yè)合計占受訪境內(nèi)工商企業(yè)的53.9%，較2021年的調(diào)查結果提升3.6個百分點。對于取得的人民幣收入，表示將以人民幣存款形式繼續(xù)持有的境外企業(yè)占比較上年提升2.8個百分點。
2022年，美聯(lián)儲持續(xù)加息，美元流動性收緊，人民幣融資對境外市場主體的吸引力上升，78.6%的境外受訪工商企業(yè)反映，當美元、歐元等國際貨幣流動性較為緊張時，會選擇人民幣作為融資貨幣新選擇，這一比例較2021年的調(diào)查結果提升7.4個百分點。71.8%的受訪境外工商企業(yè)優(yōu)先使用人民幣作為對華貿(mào)易融資貨幣，這一比例較2021年的調(diào)查結果提升3.5個百分點，境外企業(yè)將人民幣用于對華貿(mào)易融資的意向達到近3年最高水平。
在人民幣資金跨境循環(huán)方面，《白皮書》整理的SWIFT客戶匯款報文數(shù)據(jù)顯示，與中國內(nèi)地發(fā)生跨境人民幣收付的前三大對手方為歐洲、RCEP自貿(mào)區(qū)及中國香港，其中香港在中國內(nèi)地的人民幣資金跨境流出中扮演重要中轉角色，發(fā)揮著向全球再配置人民幣資金的重要作用。
《白皮書》的市場調(diào)查還顯示，中國境內(nèi)自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)，使用跨境人民幣計價結算的意向高于全國整體水平，貿(mào)易新業(yè)態(tài)企業(yè)提升跨境人民幣結算比例的意向更高，超過六成對外工程承包企業(yè)出于規(guī)避匯率風險、節(jié)省匯兌成本方面的需要，選擇使用跨境人民幣結算。
金融市場互聯(lián)互通水平的提升為境外金融機構開展跨境人民幣業(yè)務提供了更大支持。87.8%的受訪境外金融機構通過滬深港通、債券通、財富通，QFII/RQFII等互聯(lián)互通產(chǎn)品參與中國境內(nèi)人民幣金融市場；在參與人民幣金融市場能夠滿足的主要訴求方面，如匹配人民幣資產(chǎn)負債、管理匯率利率風險、提供更多跨境人民幣產(chǎn)品和服務、獲得更高收益和回報，反饋能夠滿足3項及以上訴求的金融機構合計占受訪境外金融機構的47.8%，較2021年的調(diào)查結果提升2.3個百分點。
在離岸人民幣市場方面，《白皮書》顯示，2022年主要離岸人民幣市場在客戶匯款發(fā)生額、存貸款規(guī)模、外匯交易量、支付清算規(guī)模等不同維度取得增長，俄羅斯、中亞等國家和地區(qū)人民幣市場出現(xiàn)快速增長，非洲地區(qū)人民幣業(yè)務增長潛力可觀。
離岸人民幣市場相關產(chǎn)品和服務的普及水平進一步提升，74.3%的受訪境外工商企業(yè)表示能較為便利地從所在地銀行獲得所需要的人民幣產(chǎn)品或服務，這一比例較2021年的調(diào)查結果提升4.2個百分點，為近年來較高水平。
本幣結算合作繼續(xù)取得積極進展，為離岸人民幣市場發(fā)展注入新動能。在除中國以外的14個RCEP成員國中，有8個成員國的貨幣與人民幣同向波動的協(xié)同性上升，形成對本幣結算較為有利的市場環(huán)境。2022年的調(diào)查中，42.5%的受訪境外工商企業(yè)反饋其對華貿(mào)易中，使用本幣結算的規(guī)模有所擴大，較2021年的調(diào)查結果提升1.6個百分點。
人民幣區(qū)域化動力增強
2022年，RCEP自貿(mào)協(xié)定正式生效，中國與RCEP成員國的貿(mào)易量占中國對外貿(mào)易量的30.8%，RCEP自貿(mào)區(qū)將成為人民幣跨境使用增長前景較為可觀的地區(qū)。
《白皮書》顯示，RCEP自貿(mào)區(qū)對于有序推進人民幣國際化具有四方面的突出地位和有利條件：一是RCEP自貿(mào)區(qū)在中國跨境人民幣客戶匯款中的占比較高，2022年達18.9%，較2020年提升12.8個百分點；二是中國內(nèi)地與RCEP成員國的跨境收支中，人民幣的使用比例較高，2022年達22.4%，較中國跨境客戶匯款中人民幣匯款的整體占比高9個百分點；三是RCEP對人民幣流轉使用的承載潛力較為可觀，2022年RCEP成員國之間發(fā)生的跨境人民幣客戶收/付款，分別占RCEP自貿(mào)區(qū)跨境人民幣客戶收/付款總量的73.6%和72.4%；四是RCEP自貿(mào)區(qū)內(nèi)擴大人民幣跨境使用的意向較為積極，超過七成受訪境外工商企業(yè)認為，RCEP自貿(mào)區(qū)成立將促進域內(nèi)國家強化本幣結算合作，超過九成境外受訪企業(yè)認同人民幣跨境使用對促進RCEP區(qū)域貿(mào)易便利化的積極作用。
標簽：
